Статьи

Банк в ОАЭ отказал в открытии счета: что делать?

Представьте ситуацию: вы решили открыть счет в банке ОАЭ, собрали все документы, прошли собеседование и … столкнулись с отказом. Не слишком приятно, правда? По какой причине могут не открыть счет и что предпринять при таком раскладе, обсудим в сегодняшней статье.

Почему могут не открыть банковский счет ОАЭ?

В банках Эмиратов можно открыть:


Согласовать их открытие достаточно непросто. При оценке потенциального вкладчика, рассматривая его документы и в ходе собеседования, банки ОАЭ принимают во внимание целый ряд факторов. Однако существуют определённые обстоятельства, при которых банк может немедленно отказать инвестору, даже если другие данные о нем выглядят положительно. Вот основные причины, по которым банки Эмиратов могут отказать в открытии счета:

  1. Потенциальный инвестор не предоставляет требуемые документы или они у него отсутствуют.
  2. Счет потенциального вкладчика уже блокировался в другой финансово-кредитной организации Эмиратов.
  3. Владелец бизнеса отказывается встретиться с представителем банка.
  4. У клиента отсутствуют доказательства источника доходов и предыдущей деловой активности.
  5. Клиент допускал регулярные нарушения в обороте корпоративного счета или не выполнял требования по минимальному остатку на личном счете.

Что предпринять, чтобы открытие счета в ОАЭ прошло успешно?

Чтобы минимизировать риски, нужно:

  • Перепроверить предоставляемые в банк документы на предмет полноты и достоверности информации. Убедитесь, что вся нужная документация собрана и соответствует требованиям банка. Это могут быть паспорта, визы, подтверждения адреса проживания и документы о доходах.
  • Изучить требования конкретного банка. Разные банки могут иметь различные требования к открытию счетов, включая минимальные суммы депозита и список необходимых документов. Ознакомьтесь с условиями заранее.
  • Подготовить бизнес-план (если открываете счет для бизнеса). Если вы планируете открыть корпоративный счет в ОАЭ, наличие четкого и структурированного бизнес-плана поможет убедить банк в серьезности ваших намерений.
  • Подготовить дополнительные документы. Некоторые банки могут запросить дополнительные документы, поэтому будьте готовы их предоставить.
  • Следить за изменениями в законодательстве. Законодательство ОАЭ может меняться, и важно быть в курсе всех нововведений, которые могут повлиять на процесс открытия счета.
  • Обратиться за консультацией к специалистам. Если у вас есть сомнения в процессе или требованиях, рекомендуется обратиться к консультантам, специализирующимся на открытии счетов в ОАЭ.

Следуя этим рекомендациям, вы сможете значительно повысить шансы на успешное открытие счета в ОАЭ и избежать распространенных ошибок.

Действия при отказе в открытии счета

В первую очередь необходимо еще раз внимательно просмотреть документы, предоставляемые в банк. Если вы уже сталкивались с отказами несколько раз, имеет смысл обратиться к специалистам, работающим с местными финансовыми учреждениями и осведомленным об их особенностях. Закажите у такой организации предварительную проверку ваших документов, которая включает детальный анализ и рекомендации по их улучшению.

Компании, работающие на местном рынке, располагают надежными специалистами и имеют налаженные связи, что позволяет им эффективно решать различные ситуации. Они помогут вам разобраться в причинах отказов, выявить слабые места в оформлении и подаче документов, а также подготовить все необходимые материалы для успешного открытия счета в ОАЭ.

Отправляетесь в Арабские Эмираты и хотите открыть счет в банке?

Обращайтесь к нам! Консультация по открытию корпоративного счета в Дубае от нашего специалиста позволит своевременно собрать нужные документы, грамотно подготовиться к проверке с представителем банка и стать клиентом выбранной финансовой организации.